Inversores argentinos denunciaron recientemente haber sufrido una estafa financiera perpetrada por una organización que se dedica a captar fondos de manera ilegal mediante la suplantación de la identidad de Interactive Brokers (IBKR), uno de los brokers más reconocidos a nivel global.
La maniobra comienza cuando las víctimas son contactadas por supuestos asesores que afirman operar para Interactive Brokers.
El uso de este nombre de prestigio, sumado a una estética cuidada y a un discurso que imita el lenguaje financiero profesional, es el “gancho” para generar confianza y minimizar cualquier cuestionamiento inicial por parte de los damnificados.
Pedro Chávez Atía, asesor financiero registrado ante la Comisión Nacional de Valores (matrícula AP 2057), aseguró haber recibido consultas de personas estafadas en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
De manera recurrente, las víctimas manifestaron haber sido abordadas con una propuesta de inversión en mercados globales mediante la mencionada plataforma internacional, y con promesas de acompañamiento personalizado y acceso a oportunidades supuestamente exclusivas.
Desde luego, Interactive Brokers no tiene participación alguna en la maniobra fraudulenta.
La suplantación de identidad de firmas globales es hoy una de las herramientas más utilizadas por los estafadores financieros.
Según Chávez Atía, los datos brindados por los delincuentes en distintas conversaciones y la repetición de los argumentos permiten descartar un hecho aislado, lo que refuerza la posibilidad de que se trate de una estructura organizada destinada a apoderarse de fondos mediante la suplantación de identidad de brokers globales de prestigio.
La estafa no sólo continúa operativa, sino que las plataformas apócrifas siguen en funcionamiento, los canales de contacto permanecen activos y el discurso evoluciona constantemente para adaptarse al perfil de cada nueva persona contactada.
A través de su sitio oficial, Interactive Brokers Group sigue alertando sobre el accionar de otros sitios web que se hacen pasar por ella.
“Estas páginas web fraudulentas pueden intentar estafar a los clientes y quitarles dinero o información, tal como documentos de identificación. Estas páginas web fraudulentas pueden intentar imitar el aspecto de la página de IBKR mediante la utilización de marcas, logos, diseño o contenido similar”, precisa el mensaje.
Detalles de la operatoria fraudulenta
La maniobra incluye mostrar a los damnificados una plataforma digital falsa, pero diseñada para simular un entorno real de inversión.
En ella se exhiben saldos en dólares, resultados acumulados, gráficos de evolución y operaciones supuestamente exitosas.
Chávez Atía explicó que, sin embargo, al contrastar esa interfaz con los sistemas reales de los brokers internacionales, surgen inconsistencias claras.
“Los dominios utilizados no contaban con respaldo institucional, no existía trazabilidad alguna de las operaciones reflejadas y no había ninguna vinculación técnica ni operativa con Interactive Brokers ni con sus plataformas oficiales”, señaló el asesor financiero.
Una vez captada la víctima, la estafa no comienza con una pérdida, sino con resultados positivos aparentes.
En esta primera etapa, los damnificados ven reflejadas supuestas ganancias, lo que refuerza la idea de que el esquema funciona y justifica ampliar la inversión. Este mecanismo inicial es clave para consolidar la confianza.
Los contactos a través de WhatsApp, tanto en mensajes escritos como en audios, permiten identificar un patrón reiterado: ante consultas concretas de los damnificados, las respuestas acumulan deliberadamente cifras, porcentajes, cálculos y términos complejos que no aportan claridad, sino que vuelven la situación cada vez más confusa.
Este uso innecesario de tecnicismos apunta a desgastar al interlocutor y a reducir su capacidad de cuestionamiento.
El punto crítico aparece cuando las víctimas intentan retirar fondos: en ese momento, los supuestos asesores efectúan nuevas exigencias económicas, como pagos de “impuestos”, “tasas administrativas”, “costos regulatorios” o conceptos similares.
En esta fase, el contacto no se interrumpe, sino que, por el contrario, la insistencia de los estafadores se intensifica y se presiona de manera constante para que los damnificados aporten más dinero.
Muchos audios permiten apreciar que, ante reclamos directos por la imposibilidad de retirar fondos, los estafadores evitan definiciones precisas y redirigen la conversación hacia nuevos cálculos o supuestos pasos pendientes.
Este comportamiento es consistente con otros esquemas de fraude financiero internacional ya documentados.
Cómo estar alertas y prevenir estafas
El asesoramiento financiero profesional y real se distingue por un lenguaje claro dirigido al público inversor, además de comprensible y proporcional a la complejidad de la operatoria. Cuando el discurso contiene gran cantidad de supuestos conceptos técnicos y es confuso, es momento de encender las alarmas.
Chávez Atía detalló que, en las conversaciones de los estafadores con sus víctimas, suelen aparecer números telefónicos internacionales con prefijo europeo, utilizados para el contacto y el seguimiento, presentados como líneas de supuestos asesores.
Asimismo, se proporcionan datos bancarios para la recepción de transferencias, siempre asociados a titulares particulares y a entidades que no guardan relación alguna con Interactive Brokers ni con intermediarios financieros regulados.
Entre otros principios básicos de prevención, es importante recordar que ningún broker internacional serio solicita pagos adicionales por fuera de su plataforma, garantiza rentabilidades elevadas, gestiona inversiones exclusivamente por mensajería instantánea o utiliza cuentas bancarias de terceros para procesar retiros.
En tanto, si bien hay algunas “aproximaciones” burdas a los damnificados, puede haber otras que incluyan un mayor grado de sofisticación, en las que el delincuente se esmera en imitar de modo preciso el lenguaje, la estética y los procesos de grandes actores del sistema financiero internacional.
A raíz de que estos esquemas fraudulentos siguen activos, la mejor defensa es el análisis profesional, la verificación rigurosa y la difusión responsable de los casos detectados.
Para ello, es crucial constatar siempre que cualquier propuesta de inversión se encuentre dentro del marco regulado y asesorarse con profesionales debidamente registrados ante la Comisión Nacional de Valores.
“Este tipo de operatoria no es local ni marginal. Cuando estas estafas no se detectan y no se exponen a tiempo, las pérdidas generadas superan como mínimo los U$S 1.000 millones a nivel global, producto de su escalabilidad y de la rapidez con la que incorporan nuevas víctimas”, cerró Chávez Atía.
