La Comisión Nacional de Valores (CNV) informó el fin de semana que investiga a una serie de empresas por la posible realización de actos jurídicos con valores negociables sin la debida autorización del organismo, los que podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas Ponzi.
“Estas empresas se caracterizan por realizar diversos ofrecimientos de inversiones en criptomonedas, créditos, fondos de inversión no regulados, divisas y otros, asegurando rendimientos mensuales o anuales extraordinarios”, advirtió la CNV a través de un comunicado.
Canal especial sobre el caso Generación Zoe
Lo que hay que saber sobre el esquema Ponzi
La oferta se realiza a través de sitios web propios, medios periodísticos, múltiples redes sociales y con la promoción o patrocinio de personajes públicos.
“El objetivo claro es captar pequeños inversores para esos activos sin poner a disposición información suficiente sobre su naturaleza y los riesgos que conllevan. Por ello, la CNV invita al público en general, y en particular al inversor, a analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y sopesar debidamente sus riesgos; en lugar de guiarse solo por los consejos de personajes famosos”, advirtió la entidad.
La Comisión insto a los ciudadanos “a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión” que presentan las siguientes señales de alerta de un posible fraude:
- Rendimientos elevados garantizados, sin riesgos, “demasiado buenos para ser verdad”
- Beneficios adicionales por reclutar nuevos clientes o dar acceso a tu red de contactos
- Patrocinio y testimonios de personajes famosos, deportistas o influencers a través de redes sociales, que apelan a sus experiencias personales con la empresa y a cuestiones emocionales
- La empresa y sus vendedores/promotores no se encuentran registrados ante CNV para realizar ese tipo de ofrecimientos
Qué aconseja la CNV
El público inversor debe, previo a colocar dinero en alguno de estos ofrecimientos, verificar si la empresa es un agente registrado ante CNV (https://www.cnv.gov.ar/sitioWeb/RegistrosPublicos/Agentes) y si los patrocinadores son personal idóneo ante el organismo para poder brindar el asesoramiento de forma autorizada (https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/RegistrosPublicos/Idoneos), publicó la agencia Télam.
La denunia contra Generación Zoe
Días atrás, la organización no gubernamental (ONG) Bitcoin Argentina denunció ante la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), a los principales responsables del holding Generación ZOE, entre los que se destaca Leonardo Cositorto, por la posible comisión de los delitos de estafa, captación de ahorro público no autorizado y manipulación del mercado.
“Hay elementos suficientes para que la justicia investigue y compruebe si es que a través del coaching coercitivo, la formación educativa y las finanzas, quienes llevan adelante este grupo empresarial realizaron un fraude conocido como ‘Esquema Ponzi’ o estafa piramidal, además de otros posibles delitos como captación de ahorro no autorizada y manipulación del mercado”, sostuvo la organización.
La denuncia presentada ante la Procelac advierte “la posible comisión de los delitos tipificados en los arts. 172, 309 y 310 del Código Penal de la Nación” e imputa “en virtud de la complejidad de los hechos a todo aquel que sea penalmente responsable por los delitos contra la propiedad y contra el orden económico señalados”.
De manera previa a esta denuncia, la CNV comunicó que inició un sumario administrativo contra la empresa Generación ZOE S.A., Universidad del Trading S.A. y Leonardo Nelson Cositorto y emitió una alerta internacional “por la posible realización de oferta pública e intermediación irregular en el ámbito del mercado de capitales”.
En un comunicado, la ONG destacó que desde su área de legales hace tiempo que vienen siguiendo “las acciones e intervenciones públicas de las distintas empresas del grupo ZOE y sus responsables”.
Sumario contra Zoe
La Comisión Nacional de Valores (CNV) comunicó que inició un sumario administrativo contra la empresa Generación ZOE S.A., Universidad del Trading S.A. y Leonardo Nelson Cositorto y emitió una alerta internacional “por la posible realización de oferta pública e intermediación irregular en el ámbito del mercado de capitales”.
La ONG sostuvo que “esperamos que esta denuncia que realizamos, aporte elementos para que desde el ámbito judicial avancen y tomen cartas en el asunto de forma inmediata, y se pongan en marcha los mecanismos para evitar que más personas sean víctimas de fraudes y estafas como estas”.
La ONG Bitcoin Argentina es una organización sin fines de lucro que promueve el desarrollo de ecosistemas descentralizados a través de las criptomonedas y la tecnología blockchain.
Finalmente, en el comunicado puntualizó que “uno de los objetivos como organización es promover el desarrollo saludable de una industria que tiene un potencial enorme para el país y los argentinos, como es el de las criptomonedas y la tecnología blockchain”.
“Este tipo de estafas, que venimos detectando en el último tiempo, producen un daño muy grande no solo a quienes depositan sus ahorros y confianza sino también al ecosistema en general, que por sus características permite la absoluta trazabilidad de la información, así como la seguridad y privacidad de sus usuarios”, finalizó.
Zoe tiene actividad en Córdoba. De hecho el cierre de fin de año se realizó en la Capital mediterránea. Operan además en Villa María.
La promesa de Zoe
“Podes manejar tu propia billetera virtual de manera sencilla la cual generará un beneficio asegurado de 7,5% al 10% mensual en dólares y/ o entre un 90% y 120% anual”, es la promesa de venta de Zoe Capital, una empresa que se presenta como “plataforma de coaching”, y que les ofrece a sus usuarios tener superganancias por sus inversiones.
La firma ya tiene denuncias en Paraguay y fue intimada por la CNV a cesar con sus actividades.
El CEO de la empresa investigada dice contar con dos minas oro en San Juan y Jujuy, y prometió canjear una unidad de la cripto Zoe Cash por un gramo de oro. Infobae contactó a la Cámara Minera de San Juan, quienes asesuraron no tener registro de ninguna actividad.
En septiembre último, Cositorto anunció que desde el 1° de enero empezarían a respaldar la moneda con oro.
“En las 7 ciudades más importantes que tenemos en Latinoamérica y en España (...) vamos a cambiar la Zoe Cash 1 gramo, una moneda”, dijo frente a un auditorio lleno.
Qué es un esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es una forma de estafa que atrae a los inversores.
El sistema paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores más recientes. El esquema piramidal lleva a las víctimas a creer que las ganancias provienen de actividades comerciales legítimas (por ejemplo, ventas de productos y/o inversiones exitosas), y desconocen que otros inversores son la fuente de los fondos.
