La Unidad de Información Financiera (UIF) modificó una serie de resoluciones que elevan umbrales para el reporte de información e impactan sobre operaciones con dinero en efectivo en especial en inmuebles y automotores.
Las decisiones que serán publicadas este jueves en el Boletín Oficial se enmarcan dentro del plan de “Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos” que pretende incentivar la inclusión de dinero no declarado al circuito económico.
Entre ellas aparece la suba del umbral de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM) para reportar información sobre transacciones con inmuebles. De esta forma ese monto pasa a ser de $ 235 millones, equivalentes a unos U$S 209 mil.
Al mismo tiempo, para la compraventa de vehículos subió el umbral a $ 115 millones, alrededor de U$S 102 mil, que obliga a los sujetos obligados a la formalización del “Perfil de Cliente”. Desde ese monto, se deberá pedir la documentación para que se justifique el origen de los fondos.
Por otro lado, se eliminó el requerimiento de contar con una certificación contable. En su lugar, se admite una variedad de documentos que incluyen escrituras, resúmenes bancarios, comprobantes de ventas de bienes y declaraciones de origen y licitud de fondos.
Por otro lado, determinó que se deberá informar como operación de alto monto una adquisición por encima de los $ 50 millones.
Para el caso de dinero en efectivo el nuevo valor de referencia es equivalente a 40 SMVM, que representa $ 12.536.000. Cuando los depósitos estén por encima de ese valor se debe identificar a la persona que realiza el depósito, y en caso de actuar en nombre de un tercero, registrar también los datos de esa persona. El mismo umbral regirá para todas las transacciones en efectivo. Esto aplica a operaciones generales, a compraventa de moneda extranjera, bajo las categorías RTE (Reporte de Transacciones en Efectivo) y RTEOC (Reporte de Transacciones en Efectivo en Operaciones de Cambio).
Para el caso de los escribanos, elevó de 700 a 750 SMVM la obligación de informar registros de inmuebles en efectivo.
