Con la actualización publicada este mes, Arca estableció nuevos límites de control para las entidades financieras y billeteras virtuales locales.
Las operaciones que superen los $ 50 millones en personas humanas o $ 30 millones en personas jurídicas -ya sea en transferencias acumuladas o saldos mensuales finales- deberán ser informadas al organismo.
El objetivo es detectar movimientos inusuales o presuntas maniobras de evasión fiscal. Para respaldar los informes, las entidades deberán conservar comprobantes y documentación que acrediten el origen lícito de los fondos.
Qué billetera virtual no puede controlar Arca
A diferencia de las billeteras digitales nacionales, Paypal opera bajo legislación estadounidense y no está regulada por las autoridades financieras argentinas. Esto impide que Arca acceda a los datos de los usuarios o a los movimientos internos realizados entre cuentas de esa plataforma.
De todos modos, si un usuario transfiere fondos desde Paypal hacia una cuenta o billetera radicada en Argentina, la operación sí puede ser detectada e incluida en los reportes de control.
Recomendaciones para usuarios y contribuyentes
Arca recordó la importancia de conservar los comprobantes de transferencias y justificaciones del origen de los fondos, especialmente en operaciones de alto monto.
También señaló que el sistema de monitoreo tiene carácter preventivo y no implica sanciones automáticas, salvo que se detecten inconsistencias entre los montos declarados y los movimientos reportados.
Con estos ajustes, el organismo busca reforzar la transparencia del circuito financiero local y adaptarse al crecimiento del uso de billeteras digitales. Mientras tanto, las operaciones con PayPal seguirán fuera del alcance directo de control, al menos hasta que se avance en acuerdos internacionales de intercambio de información.
