Febrero parece ser el mes en el que se desmoronan las financieras que, además de no contar con autorización del Banco Central de la República Argentina (BCRA), operan con una “estrategia de la ilusión” que hace que muchos inversores incautos se consideren estafados.
El 13 de febrero de 2014 fue Cordubensis (CBI), con el detonante de la muerte de su vicepresidente Jorge Suau que precipitó la corrida incontenible.
Casi para la misma fecha, pero en 2020, el fiscal federal Gustavo Vidal Lascano les cayó a los responsables de la financiera que operaba en un centro comercial de barrio Villa Belgrano, en el noroeste de la Capital provincial, y descubrió un entramado de operaciones de intermediación financiera, transferencias por “cable” y otros supuestos delitos económicos.
Ahora, sobre el cierre del “mes de las financieras”, le toca el turno a Adhemar Capital SRL, que operaba también en un sector “coqueto” de la ciudad de Córdoba, en Luis de Tejeda al 4000, en pleno barrio Cerro de las Rosas.
Las denuncias de ahorristas que reclaman el pago de los compromisos contraídos se suman a lo que ya estalló en la casa matriz de Catamarca y en la sucursal de Tucumán.
La fiscal de Delitos Complejos de Córdoba, Valeria Rissi, investiga esas presentaciones judiciales por estafa que ya han tenido su repercusión judicial en el fuero federal por presuntos delitos de lavado de activos, intermediación financiera no autorizada y evasión impositiva.
Los denunciados son el CEO de la firma, Edgar Adhemar Bacchiani y el apoderado Augusto Alaimo.
La fiscal Rissi, fiel a su estilo prudente y hermético, se abstuvo de formular todo tipo de precisiones, más cuando no avanzó aún con imputaciones. El secreto de las actuaciones y la ejecución de medidas de prueba son prioridad.
Pero otras fuentes relacionadas con la investigación, de amplio conocimiento del terreno financiero, brindaron a La Voz algunos adelantos del mecanismo que se habría estado manejando en Adhemar Capital, lo cual ya nutre el expediente.
Caer en la tentación
Con un local en la avenida principal que concentra el movimiento de uno de los barrios residenciales de Córdoba, con eventos en los que se promocionaba la forma de multiplicar el dinero de modo mágico, muchas personas se decidieron a “entrar” en esta manera de obtener rendimientos fabulosos.
Este medio tuvo acceso a una “minuta” confeccionada en el interior de una sucursal de Adhemar, en la que se plasman en una hoja los rendimientos que se prometían a los inversores, según el segmento de dinero que se estaba dispuesto a colocar.
La “servilleta” señala que los “bancarizados” obtenían un rendimiento de dos dígitos, según el porcentaje efectivo mensual, para planes de seis meses de plazo.
En el segmento de entre 500 mil y 2.999.999 pesos, se pagaba un 13 por ciento efectivo mensual, en pesos. De tres millones hasta siete millones de pesos, el rendimiento por mes era del 14%. Siempre a seis meses de plazo, para el segmento de entre siete millones y 99 millones de pesos, la tasa efectiva mensual trepaba al 15 por ciento.
Pero para los bancarizados en pesos, con “12 meses” de plazo, la tasa efectiva mensual subía a un 16 por ciento. En estos casos, se prometía además un bono anual del 20 por ciento o más sobre el capital.
Quienes elegían otras variantes, como el cash en pesos o también en dólares, también recibían rendimientos exorbitantes, algunos con bonos sobre el capital, por permanencia.
El recorrido
Según estas fuentes, invitaban a invertir a los clientes y les pedían que giraran entre un cinco y un 10 por ciento del dinero desde una entidad bancaria, como una forma de blanquear operaciones. El resto, entre el 90 y el 95 por ciento, se recibía supuestamente “en negro”.
A los inversores, les indicaban que ese capital se invertía en una cuenta de Binance, un broker de criptomonedas.
Pero ese flujo de dinero no habría estado ingresando en esa cuenta sino que la mayoría se habría destinado a pagar los intereses de un sistema piramidal, o “esquema Ponzi”, según se investiga.
Mientras siguieran ingresando socios o inversores, el esquema tenía sustento, al menos momentáneo.
En los locales, los inversores recibían un “pagaré” por el dinero que habían entregado, el cual era firmado por un empleado administrativo. El comentario que se hace en la jerga financiera es que esos agentes ocuparían el mismo rol de Luis de los Santos en la estructura de CBI, como encargado de la sucursal Centro que llegó a juicio y terminó absuelto de los principales cargos.
En la denuncia que presentó el viernes el abogado Carlos Nayi en la Justicia federal, también se apunta contra “cuatro personas” no identificadas, las que serían esos encargados administrativos en Adhemar.
Perjuicios en Catamarca
Si bien “la punta” de las denuncias en la Justicia federal comenzó por Tucumán (antes que en Córdoba), en Catamarca –donde funciona la casa matriz hace unos cuatro años– se produjeron los mayores descalces, con numerosos perdedores de pequeñas fortunas, según las denuncias.
Allí, el esquema piramidal habría funcionado muy bien para quienes entraron al comienzo de esta experiencia, por lo que en los últimos años más personas que veían estos resultados se atrevieron a invertir más allá de sus posibilidades.
Grupos de amigos que hacían “el pozo”, particulares que vendían bienes y entidades que ingresaban al circuito financiero paralelo, podrían quedar en situación de quebranto si la situación de Adhemar Catamarca no se revierte.
Niegan irregularidades
Los abogados defensores de los responsables de la firma sostienen que sólo se trata de un bloqueo momentáneo de la cuenta de Binance y que se están reprogramando con los inversores los pagos de los compromisos.
Hablan de 30 a 60 días para normalizar la situación, niegan terminantemente que se trate de un sistema piramidal y aseguran que pagarán los contratos.
Mientras tanto, las denuncias se vienen acumulando.
Se trate de un esquema piramidal o no, como figura en la causa, para este tipo de situaciones no conviene que las noticias sean malas. La confianza en estos “negocios” es fundamental. Si no, las corridas se vuelven dramáticas.
