La semana que pasó cerraron una financiera clandestina más grande que la de Villa Belgrano, desarticulada en febrero de 2020, la misma que dio origen a la “Causa de los chetos” por las operaciones ilegales realizadas por un grupo de jóvenes en el noroeste de la ciudad. Ahora, ese antecedente inevitable sirve para que la clausura de una “cueva” en plena City cordobesa –en este caso, con servicios a barrios del sur de la ciudad– sea bautizada como el caso de “Los chetos del sur”.
Con 13 allanamientos, entre el martes y miércoles pasados, la Justicia Federal desarticuló las actividades de una financiera clandestina que funcionaba en plena City cordobesa, en San Jerónimo al 100, e imputó a un grupo de personas acusadas de asociación ilícita e intermediación financiera no autorizada.
La investigación se inició a comienzos de 2022 a partir de la denuncia de una “mujer misteriosa”. Ahora, el fiscal federal N° 2, Carlos María Casas Nóblega, hizo un pedido y el juez federal N° 3 de Córdoba, Miguel Hugo Vaca Narvaja, lanzó los procedimientos en la capital provincial para levantar abundante prueba que involucra a nueve personas.
Los tres socios principales de la financiera de la oficina B del primer piso de San Jerónimo 177 quedaron imputados como jefes de asociación ilícita: Francisco “Piqui” Novillo Saravia, su hermano Tomás Miguel Novillo Saravia y Carlos Raúl “Charly” López Villagra. A los tres, el fiscal les pidió la detención.
A su vez, están involucrados como miembros de asociación otros seis: Miguel Ángel José “Soqui” Rivera, Horacio Oscar Callieno, Andrés Martín “Bumbula” Rodríguez Díaz, Soledad Estefanía Monge, Paula Estefanía Puelles y Agustín Damián “Grana” o “Grani” Granata, según los identifica la Justicia federal cordobesa.
Según trascendió de fuentes cercanas a los operativos, se secuestraron más de U$S 230 mil, sumas millonarias de pesos en efectivo, innumerable cantidad de cheques, planillas de clientes, contratos, numerosos equipos informáticos y más de una decena de celulares con valiosa información para tramitar la causa.
Con la participación de la Unidad Operativa Córdoba (Duof) de la Policía Federal Argentina, Casas Nóblega trabajó desde 2022 para detectar los movimientos de una financiera ilegal con vínculos en todo el país y el exterior que trabajaba en el sur de la ciudad de Córdoba.
En anteriores operativos, como los allanamientos de la causa Santa Lucía o “Ricos y famosos” –a cargo de Enrique Senestrari–, los socios habían evitado que les secuestren valiosa evidencia. Unos pisos arriba, tenían “encanutado” el dinero y valiosa documentación en un departamento alquilado a nombre de una persona de menor rango en el grupo, cuyo nombre se reserva.
En los procedimientos a cargo del fiscal Enrique Senestrari, los socios se retiraron a un bar de la esquina y desde allí dijeron a sus clientes que estaban “desinfectando”. Cuando entraron los oficiales de justicia a las oficinas, no hallaron nada significativo. Igual, los Novillo Saravia están también imputados en esa causa, junto con medio centenar de personas, como miembros de asociación ilícita.
Pero, ahora, les cayeron en el “depto” y se hicieron de valioso material para la causa, tan abundante como para avizorar un horizonte procesal fecundo, según sostienen.
Servicios
En el primer piso, se encontraban las actividades de la sociedad de bolsa que funcionaba según los controles legales de la autoridad bursátil; y al lado, la financiera por donde canalizaban “inversiones” y actividades ilegales. Voceros de la causa indican que tenían muy buenas conexiones con Buenos Aires y el exterior para sacar dinero. A su vez, se manejaban con “bolseros”, que no eran agentes bursátiles, sino personas que hacían reparto de dinero o divisas, en especial a clientes de barrios del sur de la ciudad.
Los nueve integrantes de esta organización realizaban diversas operaciones financieras y cambiarias sin autorización oficial alguna. Entre otras actividades, “captaban” fondos de terceros “en negro”, a la vez que prestaban dinero a particulares. Asimismo, hacían “cambio” de divisas extranjeras, hacían descuento de cheques y a través de operaciones de “cable” fugaban capitales al exterior, según fuentes de la Justicia federal cordobesa. En esas operaciones solían utilizar billeteras virtuales y criptomonedas para dotar de anonimato a quienes evadían los controles y para evitar la trazabilidad de esos fondos.
Siempre según fuentes con íntimo acceso a la causa, la asociación operaba en paralelo con una sociedad de bolsa que tendría el trío de jefes –los hermanos Novillo y “Charly” López Villagra–. Esa sociedad de bolsa funcionaba al lado de la oficina de la financiera y la instrucción sostiene que allí se ofrecían a los clientes destinar sus fondos a negocios ilícitos por la forma de su manejo o también irregulares por no estar declarados esos dineros.
Sociedad como “pantalla”
En febrero de 2014, cayó la financiera Cordubensis (CBI), con sedes en Dinosaurio de Rodríguez del Busto y en el Centro de la ciudad. Siempre según el enfoque de la investigación, meses después los Novillo y López Villagra crearon, el 18 de julio, junto con los otros seis miembros, una organización ilícita.
Para conseguir sus fines “delictivos”, esta asociación ilícita “habría montado una financiera” sin autorización del Banco Central de la República Argentina (BCRA), enmascarada bajo la “pantalla societaria” de la firma “Proas SA”. Meses después, el 12 de septiembre de 2014, la “firma” pasó a denominarse “Proyectos de Mercado SA”, con sede en la oficina B del primer piso de San Jerónimo 177, que está al lado de la oficina A en la que funcionaría la firma bursátil “Novillo Saravia & Compañía, Sociedad de Bolsa SA”, conformada por los mismos jefes de la asociación, con la cual tendría conexión funcional.
Las maniobras de la acusación
El pasado jueves, Vaca Narvaja indagó a los tres principales acusados, los hermanos Novillo Saravia y “Charly” López Villagra. En el trámite procesal se los intimó de la acusación y se describieron las maniobras. Tomás justificó la limpieza de la operatoria y los otros dos se abstuvieron.
De acuerdo con esa plataforma, este diario puede reproducir cuáles serían las operaciones que se estaban realizando en la “cueva” de “los chetos del sur”.
Entre las actividades que se describen en la acusación, se mencionan “captación de fondos de tercero a plazo” en moneda nacional o extranjera o cheques, a una tasa de interés del 4% al 6% en dólares de fondos declarados o entre el 7% u 8% si eran no declarados. En pesos el rendimiento oscilaría entre el 70% y el 91%.
A la vez, hacían “préstamos de dinero en efectivo con fondos de terceros” con inmuebles de garantía con boletos de venta y retroventa. A la par, había “descuento de cheques”, también con fondos de terceros con rendimientos de entre el 2% y 2,5%, según las circunstancias.
Como muchas cuevas que operan en la City, también se hacía “compraventa de moneda extranjera”, principalmente dólares estadounidense, con un spread (margen entre la punta compradora y la vendedora) muy amplio. El traslado de estos valores a los domicilios, especialmente a la zona sur de la ciudad, lo hacía el “bolsero” o “delivery” “Grani” Granata.
De igual modo, como ocurrió con “los chetos del norte” o de “Villa Belgrano”, en esta financiera también se hicieron operaciones de “cable” o transferencia de divisas al extranjero e ingreso de capitales desde el exterior. Para “sacar” dinero (principalmente dólares), en la “cueva” quedaban una comisión del 2,5% al 5%. Para ingresar fondos al país, la “retención” era del 1%. Hoy, esas “comisiones” son superiores “en plaza”.
Siempre según la descripción de actividades que está en la causa, como sexta actividad reprochable se menciona el posible “lavado de activos de origen delictivo” a partir de la colocación de fondos sin declarar en criptomonedas, a partir del aprovechamiento de estructuras de otras financieras ilegales, con comisión por intermediar.
El expediente menciona el “lavado de activos de origen delictivo” a partir de la colocación de fondos originados de la operatoria de esta financiera ilegal en diversos proyectos y negocios de índole comercial.
