A través de una serie de maniobras delictivas en apariencia extremadamente burdas, una excajera del Correo Argentino de Villa María fue procesada por presuntamente haberse apoderado de casi 250 mil pesos correspondientes al pago de las asignaciones familiares por hijo (AUH) y de discapacitados de los beneficiarios.
Milagro Díaz (24), por entonces una de las responsables de ventas y servicios de la sucursal, fue imputada por la fiscal federal de Villa María, María Marta Schianni, como autora de malversación de caudales públicos, partícipe necesaria en la falsificación de documentos y autora del mismo delito. El juez Ramón Roque Rebak la procesó, sin prisión preventiva.
El juez Rebak la procesó, sin preventiva, y la embargó por $ 500 mil.
Denuncias y una “lluvia” de indicios
Lejos de lo que parece ser una “inteligencia delictual” compleja, la cajera habría intentado quedarse ilícitamente con dinero que la Nación otorga a los beneficiarios de asignaciones. La primera sospecha que recayó sobre la empleada, en 2022, fue cuando una beneficiaria la denunció, ya que se había presentado a cobrar los $ 31.213 que la Anses había girado al Correo y no pudo recibir el dinero.
La supervisora del Correo le exhibió un comprobante de pago –con la identificación de la cajera “MILDIAZ”– por $ 31.213 con una firma, presuntamente de la beneficiaria, que ella misma desconoció como propia.
Pocos días después llegó la segunda denuncia contra Díaz. La beneficiaria debía percibir $ 7.332. La supervisora le mostró el ticket de pago (extendido por la usuaria “MILDIAZ”), pero la denunciante también desconoció su firma.
Luego, comenzaron a “llover” más denuncias (los casos abarcan mayormente irregularidades durante casi todo junio de 2022, pero también en abril y mayo), y la fiscal amplió la imputación. La modalidad defraudatoria de la firma falsificada y el consecuente no pago del beneficio se sumó a otra modalidad: beneficiarios que habían firmado dos tickets de cobro, pero que sólo habrían recibido un solo pago. Por su parte, en dos casos, los tickets ni siquiera llevaban las firmas de los beneficiarios, otra irregularidad que se sumó a la larga lista.
Qué explicación ensayó la imputada
Tal modalidad se repitió reiteradamente en otros casos, con diversos montos, fechas y damnificados, pero siempre con un denominador común: la cajera Díaz. La mujer declaró con la asistencia de su defensor, Marcelo Martín Silvano.
“Desconozco la identidad de las mayoría de las personas que reclamaron su beneficio como así también su información personal (…). Lo que puede haber pasado es que en alguna ocasión alguien se presentó con DNI en mano, el cual no era suyo, ya que para ingresar al Correo se requiere el uso de barbijo obligatorio, o bien alguien utilizó mi clave para utilizar la descarga de los pagos”, indicó Díaz.
Sin embargo, el procedimiento establecido por el Correo para abonar los beneficios establece que el cajero solo puede hacer el pago por ventanilla tras haber verificado la identidad de la persona (mediante su DNI) y la comprobación de su rostro. Una vez superada la instancia, debe hacerle firmar el tickets de pago, para luego abonar el monto.
“Cabe destacar que la clave del Correo es personal y la usé poco porque hace poco que entré a trabajar y estuve un año de licencia por maternidad. Nuestra clave de sistema es personal, pero en el Correo es de puro conocimiento, ya que en varias ocasiones la utilizaban para realizar tareas que no tuvieran costo mientras se desayunaba o almorzaba”, amplió Díaz.
“El tesorero nos pasa una cierta cantidad de dinero, luego nosotros manejamos el día con esa cantidad de dinero. Al finalizar el día debemos devolver todos los comprobantes por el total del dinero que se nos dio y, si tenemos alguna diferencia, la devolvemos”, agregó.
La fiscal Schianni pidió al juez su procesamiento, ya que de las denuncias surgió que la jefa de la sucursal del Correo había precisado que cada cajera cuenta con una “clave única e intransferible” como operador del sistema Mosaic. Es por esa razón que se logró identificar a Díaz, ya que todos los tickets emitidos con esa clave fueron impresos con sus iniciales (“Cajero MILDIAZ”).
Secuestró los tickets, los libros de atención al cliente y descargos, todo lo que fue completando un cúmulo probatorio que fue cercando a la cajera. El Correo confirmó que la cajera sí trabajó los días y horas en los que ocurrieron los ilícitos y “realizó los pagos cuestionados”. La empresa dijo que la clave única e intransferible y generada por la empleada, por lo que si Díaz pensó que su clave podría haber sido conocida por otra persona, debería haberla modificado.
Para la fiscal, los dichos de Díaz respecto a que “alguien” se presentó con un DNI ajeno o que “alguien” pudo haber utilizado su clave para operar los pagos lucía ilógico, porque era improbable que 16 personas, sin ninguna vinculación personal entre sí, presentaran en diferentes oportunidades un DNI ajeno, y que siempre “alguien” utilizara su clave para sustraer el dinero.
Schianni, por el contrario, concluyó que la multiplicidad de hechos casi idénticos permitió develar el modus operandi que la cajera habría pergeñado para quedarse con $ 241.83 en total.
La imputada, incluso, en algunos casos intentó desactivar los reclamos, asentando en el mismo libro de clientes que se desestimaban, devolviendo el dinero faltante (según declaró una de las damnificadas), sin conocimiento ni autorización del Correo.
En el hecho 15, adjudicado a Díaz, se probó que la cajera había falsificado la firma de una beneficiaria en uno de los tickets para presuntamente apropiarse de sólo $ 3.751. “Las grafías y firmas insertas en el ticket se corresponden con las grafías indubitadas de Díaz”, indicó el peritaje.
Lo que encontraron en la casa de la cajera
Llamativamente, la cajera atesoraba en su casa preformas para dar de baja reclamos. Para la fiscal, eso reveló que la estrategia de Díaz era desactivar las quejas. Algunas de las preformas habían sido completadas con los datos de los beneficiarios y los montos reclamados (dos denunciantes reconocieron que Díaz les reintegró el dinero luego).
También guardaba copias del libro de Atención al Cliente con los reclamos asentados por ocho beneficiarios junto con descargos de la imputada dirigidos al Correo. Además se incautaron formularios idénticos, pero en blanco, lo que alimentó la sospecha de que pudiera haberlos tenido para utilizarlos en caso de surgir nuevos reclamos.
El Departamento de Análisis de Fraude del Correo concluyó que la cajera había realizado maniobras para enmascarar y dar cierta apariencia de normalidad en los pagos reclamados. Y puntualizó que había falsificado una de las firmas de una beneficiaria (hecho 15), y que otra persona, no identificada, había truchado las otras firmas en los tickets que los beneficiarios nunca percibieron.
Para el Correo, las reclamos de los “beneficiarios fueron legítimos, ya que no caben dudas que todos los pagos fueron apócrifos”. Luego, echó a la empleada por considerar que quiso beneficiarse a sí misma con maniobras de fraude.
El usuario “HECDIAZ” y el préstamo
Un dato llamó la atención de los investigadores. De uno de los hechos investigados, sugestivamente apareció el operador “HECDIAZ” en uno de los tickets. El usuario pertenece al padre de la cajera, supervisor de los carteros, pero que no trabajaba en la línea de cajas.
La cajera admitió que conocía la contraseña del usuario de su padre y hasta reconoció haber llevado a cabo acciones irregulares en los procesos de pagos, especialmente la utilización de la clave del padre respecto a los pagos de dos beneficiarios.
Con la finalidad de evitar que los reclamos de los damnificados prosperaran, el padre solicitó un crédito para ayudarla a enfrentar los pagos. Luego, la cajera abonó a dos beneficiarios las sumas y utilizó el libro de Atención al Cliente para dar de baja los reclamos.
