La sombra de la presunta confabulación delictiva digitada por una organización bajo la fachada de una concesionaria de autos usados en Córdoba parece tener un espectro más extenso, y alcanzaría incluso a más víctimas en un condensado lapso. Con roles definidos, habría perpetrado múltiples estafas por valores millonarios.
De acuerdo con la extensa investigación del fiscal de Delitos Complejos Enrique Gavier, Carlos Guillermo Leal (69), sus hijos José Daniel Leal (23) y Julio Guillermo Leal (40) y Ricardo Alfredo Romo (48) habrían fungido como jefes y organizadores de las reiteradas. Asimismo, Maximiliano Ezequiel Forján (27), Rocío Aylen Bustos (21), Romina del Valle López (23) y Micaela Fátima Lencina (26) están acusados como coautores de asociación ilícita (miembro) y por estafas reiteradas.
El funcionario judicial no descartó una ampliación de las imputaciones.
En diciembre, el fiscal dictó las prisiones preventivas de todos, y recientemente el juez de Control N°7, José Milton Peralta, confirmó la medida para López, Forján y Carlos Leal y sus dos hijos, ya que los demás imputados no apelaron.
La investigación involucraría a más víctimas (hasta fines del año pasado había 11 nuevas denuncias) y sospechosos, aún no identificados, que habrían participado en el montaje. Hasta diciembre, la estafa ascendía a poco más de 1,6 millones de pesos.
7 meses, Facebook y “speech”
Durante al menos siete meses (entre abril y noviembre de 2020), la presunta banda habría urdido una asociación delictual bajo el ropaje de la “concesionaria” Black Automotores, ubicada en avenida Rancagua al 3405, en barrio Villa Azalais.
Las maniobras para captar a las víctimas habrían comenzado con ofertas de vehículos en la red social Facebook. Los precios atractivos, las entregas de pequeños aportes de dinero iniciales, una financiación a través de un banco o financieras (que la concesionaria “gestionaría”) y la entrega del vehículo en un plazo relativamente corto habrían funcionado como “pilar” para las estafas.
Tras el primer contacto por Facebook, la “concesionaria” se comunicaba por WhatsApp. En el local, les exhibían los autos y les explicaban los aparentes beneficios de operar con la empresa.
La modalidad de pago incluía una entrega inicial (un 10 por ciento del valor total del vehículo) para formalizar la “carpeta” y, así, poder llevarlo al “alistaje”.
Los clientes debían firmar un contrato de adhesión, llamado “solicitud de intermediación por mandato”, en el que se fijaban condiciones generales en 12 cláusulas. Sin embargo, el acuerdo carecía de una individualización específica del rodado que se pretendía adquirir.
A los días, el damnificado debía cancelar alrededor de la mitad del monto pactado con una segunda entrega de dinero en efectivo y un saldo por abonar en cuotas, para lo cual Black ofrecía gestionar un préstamo prendario o personal ante tres bancos o dos financieras.
A partir de la segunda entrega, los imputados ensayaban excusas (materializadas aparentemente por los hermanos Leal y Forján) para justificar el incumplimiento en la entrega del auto. Las más comunes eran que el banco o la financiera habían advertido que el cliente carecía de capacidad crediticia, solicitándole un garante. También mencionaban que el vehículo ya no estaba disponible o que el rodado presentaba detalles mecánicos que debían ser reparados.
Esos contratos de adhesión (“solicitud de intermediación por mandato”), con “cláusulas oscuras y leoninas”, y un astuto speech como ardid fueron utilizados para el fiscal para resistir y rechazar “los legítimos reclamos”, trasladando “la responsabilidad por la frustración de estos negocios a los damnificados”.
Las cláusulas “por demás abusivas y lesivas”, puntualizó Gavier, colocaban a las víctimas en “una situación de total desamparo”, ante eventualmente presentar un reclamar de devolución del dinero ya aportado.
Los roles
Por otro lado, Black adquiría vehículos relativamente nuevos y prendados a un bajo precio con el ilusorio compromiso de cancelar el gravamen. Pero la sospecha es que la prenda nunca se cancelaba y, mediante engaños, los rodados se comercializaban de forma fraudulenta a terceros ocultando esa garantía, sumando ganancias a la “concesionaria”.
Black tenía la apariencia de una concesionaria formal, con personal dependiente. Uno de ellos aportó datos clave sobre los roles internos: Carlos Leal, sus dos hijos y Romo aparecían como jefes de la asociación ilícita.
Los hermanos Leal (José Daniel y Julio Guillermo; este último con antecedentes penales y denuncias por violencia familiar) están acusados de coordinar y digitar las maniobras con la captación de las víctimas a través de Facebook, recibiendo pagos, canalizando sus reclamos ante los incumplimientos y mostrándose como socios gerentes.
A su turno, Romo intervenía en la compra de los vehículos prendados y en la disposición del dinero para abonar deudas contraídas para la reparación de los rodados. Su nombre no emerge como nuevo en el ámbito judicial: Romo quedó expuesto como un supuesto hábil ladrón de cajero automático que habría perdido sus ahorros en la extinta financiera Cordubensis (CBI). En 2015, fue condenado a cinco años y 10 meses de prisión por robo por escalamiento.
En un peldaño más abajo, el resto de los acusados habrían desempeñado diversos roles. Lencina –novia de Forján– era la encargada de contactar e iniciar las negociaciones con los vendedores de los vehículos prendados, presentándose también como dueña de la firma.
Forján era el responsable de la entrega de vehículos o administración de la empresa, y de acuerdo con la investigación, tenía una participación activa en la mayoría de las defraudaciones. Bustos (pareja de José Leal) aparecía como secretaria, encargada de la administración, receptando pagos de las víctimas y “captando” nuevas a través de Facebook, con un rol de vendedora.
López (novia de Romo) habría sido una de las responsables de embaucar a damnificados por Facebook utilizando diferentes perfiles, fungiendo como vendedora. Se sospecha que también intervino en la obtención de los vehículos prendados. En cierta oportunidad se presentó falsamente como gestora de la escribanía en la que se formalizaría la operación comercial.
Un antecedente
En el voluminoso expediente, surge un dato importante para el fiscal: la empresa Auvicred SRL o Centro Car, con oficinas en la ciudad de Córdoba, está aún bajo investigación en Cruz del Eje por presuntas estafas. El ardid desplegado por esa compañía habría consistido en el ofrecimiento fraudulento de vehículos usados a terceros. , Creyendo en la regularidad de la operación, abonaron cuantiosas sumas de dinero.
El ardid había sido montado de forma masiva a través redes sociales –principalmente, Facebook– para “captar” a un mayor número de personas. Llamativamente, uno de los administradores de la empresa era José Leal.
Junto a otros dos hombres (Juan Carlos Torres y su hijo, Federico Gastón Torres) fueron detenidos, imputados y se les dictó la prisión preventiva en 2018. Se sospecha que Julio Leal también habría participado en al menos una estafa.
Tras recuperar la libertad, José Leal fundó otra “empresa”: Leal Group SRL, que operó aproximadamente de forma ininterrumpida entre octubre de 2018 y noviembre de 2019, poco tiempo antes del arranque de Black. Habría incumplido contratos, con numerosas víctimas.
Para el fiscal, Black despegó “un mismo discurso engañoso, que pese las sutiles diferencias, guarda congruencia en lo sustancial con el empleado por la misma agrupación criminal en los fraudes cometidos bajo la pantalla societaria Auvicred SRL o Centro Car”.
De las escuchas surgieron, a su vez, pleitos internos entre los hermanos Leal y Romo, y también entre Carlos Leal y su hijo Julio, a quien echó de Black. En una de las intervenciones, Julio comentó a su hermano que estaba trabajando en otra concesionaria que llevaba adelante maniobras por las que Black fue desbaratada: “Vende exactamente los mismos y 20 veces el mismo auto y toda la gilada”.
El abogado de uno de los denunciantes, Christian Palma, subrayó el “exhaustivo detalle de la prueba” descripta por el fiscal y expresó su confianza en el avance de la causa.
